Les SCPI dans lesquelles vous devez investir en 2024
Publié le 14 mai 2024
Quelles sont les SCPI les plus rentables ?
À propos de l’achat de SCPI, vous pouvez entendre tout et son contraire ces derniers mois. Et c’est normal ! Les 216 SCPI recensées par l’ASPIM fin 2023 ne bénéficient pas toutes du même état de santé. Loin de là. Certaines, une minorité, souffrent d’actifs vieillissants, mal situés ou non diversifiés. Résultat : valeurs immobilières et rendement locatif font grise mine et leur cote de confiance chute. D’autres, au contraire, ont le vent en poupe et proposent des rendements inégalables en matière d’investissement, à plus de 6 % par an. Alors, comment les reconnaître et comment choisir ?
Comment bien choisir vos SCPI ?
Comment prendre une décision d’achat de SCPI aujourd’hui ? D’abord, gardons en tête la raison d’être d’une SCPI : une société qui achète et met en location des immeubles professionnels (bureaux, locaux dédiés à la santé, à l’éducation, au commerce, à la logistique, etc.). Ces actifs sont proposés à la vente aux investisseurs particuliers, à des prix variables à partir de 200 € la part. Le rendement du placement provient du fruit des loyers versés tous les mois ou tous les trimestres aux investisseurs. La SCPI supervise tout pour les propriétaires : la recherche de biens, la gestion locative et l’entretien. La santé dépend de la qualité des actifs d’abord, de leur gestion et des résultats de la location. Pour mesurer la performance d’une société civile de placement immobilier, voici quelques constantes à observer de près.
Le rendement (net de frais de gestion)
C’est le rapport entre le prix du capital et le revenu que l’on doit en tirer pour une année donnée, une fois les frais de gestion retirés. Pour les plus récentes des SCPI en train de se constituer un parc «moderne», le rendement atteint souvent 7 à 8 %. Évidemment, ces pépites drainent une grande partie de la capacité de collecte. Elles figurent donc en première ligne pour acheter vite et bien des biens immobiliers dont les propriétaires ont besoin de liquidités. C’est un vrai cercle vertueux. N’oubliez pas non plus le «report à nouveau», c’est la part du résultat de la SCPI non redistribuée dans l’année, qui sert de réserve en cas de coups durs. Vous pouvez ainsi vérifier le sérieux de la SCPI et sa capacité à anticiper.
Le taux d’occupation
C’est le pourcentage d’actifs (de locaux, immeubles, bureaux) actuellement sous bail. Plus il approche de 100 %, mieux c’est.
Valeur de la part et valeur de reconstitution
C’est surtout la différence entre les deux que vous devez observer : elle détermine l’augmentation du capital dont vous pourriez bénéficier au moment du retrait.
Dans quelles SCPI faut-il investir en 2024 ?
Tout ceci dit, voici notre sélection des SCPI dans lesquelles vous devez investir :
Iroko Zen
- Rendement 2023 : 7,12 %
- Taux d’occupation : 100 %
- Prix de la part : 200 €, sans frais d’entrée
Le + : sans frais de souscription, une performance insolente grâce à une très forte diversification géographique (Irlande, Espagne, Allemagne, Pays-Bas, France). Sa collecte nette bat aussi des records avec 66 millions au 4e trimestre 2023 (255 M€ en 2023). Seul bémol : le billet d’entrée atteint 5000 euros minimum.
Remake Live
- Rendement 2023 : 7.79 %
- Taux d’occupation : 100 %
- Prix de la part : 204 €, sans frais d’entrée
Le + : l’une des plus belles collectes 2023 (267 millions d’euros), avec des actifs très diversifiés. La stratégie de Remake Live se révèle opportuniste et très agile. Elle s’adapte parfaitement et rapidement au marché, achète au gré des cycles et des propositions dans des zones en devenir. C’est la recette de son succès, sans négliger l’impact social de s’intéresser avant les autres aux zones géographiques encore sous-cotées. La preuve : une revalorisation de 2 % en juin 2023, alors que d’autres subissent la crise.
Epsilon 360
- Rendement 2023 : 6.25 %
- Taux d’occupation : 100 %
- Prix de la part : 250 €
Le + : petite SCPI 100 % française très ambitieuse qui vise 6.5 % de rendement en 2024, spécialisée dans les petits immeubles, évalués à moins de 5 millions d’euros. La stratégie d’Epsilon est de soigner le choix des actifs. Et ça marche : la valeur de reconstitution atteint 273,92 € la part. Sa force, c’est sa stratégie très ouverte, seul critère : saisir les meilleures occasions, quel que soit le secteur et quel que soit le lieu.
Transitions Europe
- Rendement 2023 : 8.16 %
- Taux d’occupation : 100 %
- Prix de la part : 200 €
Le + : la plus performante toutes catégories confondues avec 8.16 % et une ambition de rester au-dessus de 7 % en 2024.. Elle est aussi la plus jeune, ceci explique peut-être cela. Avec des actifs très récents, Transitions Europe fait le plein (100 % d’occupation), garantie d’un revenu constant. Elle travaille sur des investissements très diversifiés : éducation, logistique, santé et bureaux, sur des zones géographiques à l’échelle européenne choisies pour leur haut potentiel.
En résumé
Avant d’acheter des parts de l’une des 216 SCPI disponibles, regardez leurs constantes chiffrées telles que la collecte, le rendement net, le taux d’occupation et la valeur des parts. En 2024, des SCPI comme Iroko Zen, Remake Live, Epsilon 360 et Transitions Europe se distinguent par leurs rendements élevés, leur taux d’occupation complet et leurs stratégies agiles d’investissement dans divers secteurs et régions.
Besoin de conseil pour bien choisir vos SCPI ?
Il est important de souligner que l’investissement dans les SCPI n’est pas exempt de risques de perte. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. L’investissement en SCPI demeure un investissement à envisager sur le long terme (9 ans étant la durée de placement recommandée).
Eric